La gestion de patrimoine a pour objectif de faire fructifier le capital investi dans l’acquisition des biens. Il est donc primordial de le gérer en fonction des priorités. Le domaine patrimonial inclut la maîtrise de nombreuses notions telles que finance, le droit, la fiscalité et beaucoup d’autres. Force est de constater qu’il est judicieux de confier le suivi et la gestion de son patrimoine à un professionnel.
Gérer ses biens et son patrimoine
La préparation de la retraite, la défiscalisation, le placement d’un capital, la préparation d’une succession, la protection des proches ou l’obtention des compléments de revenus sont les principaux objectifs auxquels la gestion de patrimoine peut répondre. Ces objectifs constituent les principales préoccupation d'un gestionnaire de patrimoine. Gérer un patrimoine inclut plusieurs activités notamment le conseil en investissement financier, le courtage d’assurance vie, le contrat de retraite et de prévoyance, les transactions immobilières, l’intermédiaire en opération de banque et la recherche de financement. C’est donc un secteur pluridisciplinaire qui mérite l’aide d’un conseiller. La gestion du patrimoine doit passer par un bilan pour évaluer les biens et la situation financière, fiscale et familiale d’un investisseur. Le bilan patrimonial peut être établi par l’investisseur lui-même ou avec l’aide d’un conseiller. Il est essentiel pour mettre en place une stratégie visant à mieux gérer le patrimoine. Le conseiller en gestion de patrimoine peut se trouver en ligne, dans les banques, dans les cabinets d’expert-comptable, ou en indépendant. Il peut être notaire, expert en finance, gestionnaire de portefeuille ou conseiller en investissement. Effectivement, biensetpatrimoine.fr propose un accompagnement qui se base sur les objectifs de l'investisseur.
Avantages et intérêts des conseillers en gestion de patrimoine
Un conseiller en gestion de patrimoine intervient dans de nombreux contextes. Il met au service de l’investisseur son expertise. Grâce à ses compétences, il l’accompagne sur la fiscalité, sur la transmission du patrimoine, sur les placements immobiliers, sur la gestion financière, sur l’optimisation des revenus ou sur la préparation de la retraite. Outre cela, la transparence sur la rémunération garantit la qualité d'un conseil en gestion de patrimoine objectif. De plus, un expert connaît mieux le marché financier ainsi que les investissements immobiliers. Il sait établir une stratégie patrimoniale selon les attentes de l’investisseur. Par ailleurs, le suivi du bon déroulement des solutions patrimoniales est assuré permettant ainsi une adaptation aux situations du marché. Le service le plus important proposé par le conseiller en gestion de patrimoine est l’audit patrimonial qui consiste à analyser tous les actifs de l’investisseur, ses ressources et ses dettes, ainsi que sa situation familiale et professionnelle. Cette étape vise à déterminer et à étudier les objectifs que ce dernier souhaite atteindre. Cela servira de base pour les conseils et pour la stratégie patrimoniale qui devront être adaptés aux objectifs. Par conséquent, faire appel à un expert permet d’investir en toute sécurité et de bénéficier de solutions plus rentables.
Comment choisir un gestionnaire de patrimoine ?
Pour faire le bon choix du gestionnaire de patrimoine, il est important de vérifier si le cabinet est capable d’intervenir dans tous les sujets ayant trait à la gestion de patrimoine. Il s'agit notamment de la fiscalité, de l’immobilier, de la gestion d’actifs ou du notariat. Il est également recommandé de vérifier la transparence de l’offre et de s’assurer que la rémunération s’aligne en fonction de la performance. Aussi, est-il conseillé de se renseigner sur les produits proposés par le cabinet. Vérifier la disponibilité et la proactivité de l’interlocuteur peut être un critère pour faire le choix d’un gestionnaire de patrimoine. Est-il joignable? Réagit-il quand des opportunités se présentent? Enfin, il faut s’assurer que le conseiller en gestion de patrimoine est membre de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP) et qu'il possède les habilitations professionnelles nécessaires à l’exercice de son métier. Pour offrir des services complets, il doit avoir des compétences en banque, en finance, en immobilier et en assurance. Par conséquent, il doit avoir un statut de conseil en Investissement Financier et doit posséder une carte d'agent immobilier.